• درگاه پرداخت
پی فا مگ
  • درگاه پرداخت
  • اخبار
  • خدمات پی فا
  • کسب و کار
  • پرداخت الکترونیک
  • اطلاعات عمومی
  • درباره ما
  • تماس با ما
بدون نتیجه
نمایش همه نتایج
پی فا مگ
  • درگاه پرداخت
  • اخبار
  • خدمات پی فا
  • کسب و کار
  • پرداخت الکترونیک
  • اطلاعات عمومی
  • درباره ما
  • تماس با ما
بدون نتیجه
نمایش همه نتایج
پی فا مگ
بدون نتیجه
نمایش همه نتایج

الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال ابلاغ شد

ابلاغیه جدید بانک مرکزی

4 تیر 1401
در اخبار
0
تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی

تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی

WhatsappTelegramLinkedin

بانک ها و مؤسسات اعتباری غیر بانکی باید نسبت به تعیین سطح فعالیت مورد انتظار اشخاص حقیقی فاقد شغل یا اشخاص حقوقی غیرفعال اقدام کرده و مراتب را مطابق با رویه ای که بانک مرکزی تعیین می کند به این بانک اعلام کنند.
بنا بر دستورالعمل بانک مرکزی مبنی بر الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیر فعال، امکان سوء استفاده از حساب های بانکی نا ممکن خواهد شد.
این دستورالعمل، پس از طرح و تصویب در جلسه 24 اردیبهشت ماه هیات عامل بانک مرکزی، به شبکه بانکی ابلاغ شد. پیرو آن و در گام نخست از اجرای تکالیف و الزامات مقرر شده، الزامات اجرایی مربوط به تعیین سطح فعالیت اشخاص محجور به نحوی که امکان سوءاستفاده از حساب‌های سپرده و سایر خدمات بانکی قابل ارائه به آن‌ها محدود شود، طی مقرراتی با عنوان «دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری» تدوین و پس از تصویب، به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد. سپس در گام دوم، تدوین الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال در دستور کار قرار گرفت. بر این اساس،‌مقرراتی تحت عنوان «دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال» تدوین شد که پس از طرح و تصویب هیأت عامل بانک مرکزی، به شبکه بانکی ابلاغ شد.
الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیر فعال، شامل موارد مهمی می باشد که به شرح زیر می باشند:
بانک ‌ها و مؤسسات اعتباری غیر بانکی باید نسبت به تعیین سطح فعالیت مورد انتظار اشخاص حقیقی فاقد شغل یا اشخاص حقوقی غیرفعال اقدام نموده و مراتب را مطابق با رویه‌ ای که بانک مرکزی تعیین می ‌کند به بانک مرکزی اعلام کنند. سطح فعالیت تعیین شده نباید از حدود مجاز اعلامی بانک مرکزی برای اشخاص مزبور فراتر رود. البته در مقررت ابلاغی شرایطی در نظر گرفته شده است که به ‌موجب آن، اشخاص حقیقی فاقد شغل در صورت وجود درآمدهای غیر شغلی مستمر مانند دریافت اجاره از املاک و یا سود دریافتی از سپرده‌های بانکی، بتوانند با ارائه اسناد و مدارک معتبر خدمات بانکی مورد نیاز خود را به نحو مطلوبی مدیریت کنند.
بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی باید سطح فعالیت مورد انتظار هر یک از اشخاص حقیقی فاقد شغل یا اشخاص حقوقی غیرفعال را به ‌صورت سامانه‌ای نگهداری کنند و سطح فعالیت محقق شده آن ‌ها نزد خود را حداکثر پس از ۴۸ ساعت از زمان وقوع هر تراکنش محاسبه کنند، به نحوی که در صورت تخطی سطح فعالیت محقق شده شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال قبل از سررسید یک ‌ساله از سطح فعالیت مورد انتظار وی، مراتب به ‌صورت خودکار اعلام شود.
اشخاصی که در چهارچوب رویه فوق از سطح فعالیت مورد انتظار عبور می‌کنند، باید به طریق مقتضی از جمله ارسال دعوت ‌نامه به نشانی ارباب ‌رجوع، ارسال پیامک و یا سایر روش‌ها، برای ارائه توضیحات و در صورت لزوم تسلیم مدارک و اسناد مثبت به درگاه‌های حضوری یا غیرحضوری مؤسسه اعتباری دعوت شوند و فرم پیوست برای تکمیل در اختیار آن‌ها قرار گیرد. در این شرایط، نحوه اقدام مؤسسات اعتباری متناسب با توضیحات ارائه شده از سوی شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال مربوط تبیین شده است. همچنین ضمانت ‌اجرای مقتضی برای عدم مراجعه اشخاص مزبور در مهلت یک‌ ماهه تعیین شده جهت مراجعه به درگاه‌ های حضوری یا غیرحضوری مؤسسه اعتباری و ارائه توضیحات مذکور در نظر گرفته شده است.
علاوه بر پایش سطح فعالیت اشخاص یاد شده، بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی باید از طریق اتصال اطلاعات اقتصادی اشخاص به سامانه‌های عملیاتی خود، از عدم ارائه خدمات بانکی شامل افتتاح حساب سپرده تجاری، اعطای هرگونه ابزار پذیرش و اعطای تسهیلات و قبول انواع تعهدات با موضوعات تجاری به اشخاص حقیقی فاقد شغل و نیز افتتاح حساب سپرده بانکی، اعطای هرگونه ابزار پذیرش، اعطای هرگونه ابزار پرداخت، اعطای انواع تسهیلات و قبول انواع تعهدات و اعطای دسته‌ چک جدید به اشخاص حقوقی غیرفعال اطمینان حاصل کنند.
لازم به ذکر است که حد مجاز سطح فعالیت مورد انتظار بانک مرکزی برای شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال به شرح جدول زیر است:

تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی
تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی

مطالب مرتبط

دریافت کد شهاب

ارائه خدمات بانکی به اشخاص حقوقی منوط به اخذ کد شهاب

15 اسفند 1401

بانک ملی ایران اعلام کرد از ابتدای سال آینده، ارایه خدمات بانکی به اشخاص حقوقی منوط به اخذ کد شهاب...

افزایش ساعت کاری ساتنا و پایا در روزهای پایانی سال 1401

اعلام ساعت کاری سامانه‎ های ساتنا و پایا در روزهای پایانی سال

28 اسفند 1401

ساعت کاری سامانه‌های ساتنا و پایا، با هدف ایجاد سهولت در پرداخت‌های مشتریان شبکه بانکی در ایام پایانی سال، اعلام...

آخرین زمان نقد شدن چک‌های غیرصیادی اعلام شد

آخرین زمان نقد شدن چک‌های غیرصیادی اعلام شد

23 بهمن 1401

معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی اظهار داشت: چک‌های غیرصیادی باقی‌مانده در کشور، تنها تا 6 ماه آینده و در بانک...

توافق ایران و روسیه

158 بانک ایران و روسیه به یکدیگر متصل می‌شوند

19 بهمن 1401

ایران و روسیه برای اتصال سیستم های پرداخت بین بانکی خود به طور رسمی توافق کردند. در پی این توافق...

ترکیب جدید اعضای شورای عالی بانک مرکزی

مجلس ترکیب اعضای هیأت عالی بانک مرکزی را تغییر داد

20 بهمن 1401

نمایندگان مجلس درباره ترکیب جدید اعضای شورای عالی بانک مرکزی تصمیم‌گیری کردند. نمایندگان شورای اسلامی در جلسه علنی (سه شنبه...

افزایش نرخ سود بانکی

افزایش سقف سود بانکی از 18 به 22.5 درصد

16 بهمن 1401

به گزارش خبرگزاری‌ ایسنا، بر طبق مصوبه شورای پول و اعتبار، بازه‌ی نرخ سود سپرده بانکی از 10 تا 18...

0 0 رای ها
امتیازدهی به مقاله
guest

guest

0 نظرات
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها

شبکه های اجتماعی

خبرنامه

جدید ترین مقالات

  • گزارش اقتصادی بهمن ماه شاپرک
  • معرفی انواع چک بانکی و کاربردهایشان
  • ارائه خدمات بانکی به اشخاص حقوقی منوط به اخذ کد شهاب
  • اعلام ساعت کاری سامانه‎ های ساتنا و پایا در روزهای پایانی سال

دسته بندی ها

  • اخبار
  • اطلاعات عمومی
  • پرداخت الکترونیک
  • خدمات پی فا
  • کسب و کار
پی فا مگ

© کلیه حقوق برای پی فا محفوظ است.

پی فا مگ

  • تماس با ما
  • درباره ما
  • درگاه پرداخت

ما را در شبکه های اجتماعی دنبال کنید

بدون نتیجه
نمایش همه نتایج
  • درگاه پرداخت
  • اخبار
  • خدمات پی فا
  • کسب و کار
  • پرداخت الکترونیک
  • اطلاعات عمومی
  • درباره ما
  • تماس با ما

© کلیه حقوق برای پی فا محفوظ است.

wpDiscuz