ولث تک چیست؟ «Wealth Tech» به استفاده از فناوری‌های نوآورانه مانند هوش مصنوعی برای ارائه جایگزینی برای شرکت‌های مدیریت سرمایه سنتی، با هدف کارآمد و خودکار کردن خدمات مدیریت دارایی‌ها و سرمایه‌گذاری اشاره دارد. ولث تک در سال‌های گذشته محبوبیت فزاینده‌ای پیدا کرده است، زیرا با تغییرات عمده‌ای از جمله مسئولیت‌های نظارتی، انطباق با انتظارات مشتری و افزایش رقابت از سوی استارت‌آپ‌های هوشمند همراه شده است. تأثیر فناوری بر صنعت مدیریت سرمایه غیرقابل انکار است. فناوری ولث تک نحوه ایجاد روابط شرکت‌ها با مشتریان احتمالی را تغییر داده است و به آن‌ها اجازه می‌دهد در مدت زمان کوتاهی به مخاطبان زیادی دست یابند. این فناوری همچنین بر نحوه مدیریت روابط موجود تأثیر گذاشته است. در واقع فناوری ولث تک با استفاده از تکنولوژی‌های جدید و به‌روز بستری برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است تا بتوانند به روشی کاملاً نوین سرمایه خود را مدیریت کرده و به شکل هدفمندتری سرمایه‌گذاری کنند. امیدواریم این مطلب از پی فا برای شما مفید باشد.
ولث تک چیست؟
ولث تک چیست؟ واژه‌های «Welath» و «Technology» با هم ترکیب شده‌اند تا نسل جدیدی از شرکت‌های فناوری مالی را ایجاد کنند که راه‌حل‌های دیجیتالی را برای تغییر صنعت سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی‌ها ارائه می‌کنند. Wealthtech اصطلاحی است که به هر شرکتی اطلاق می‌شود که راه حل‌های مبتنی بر فناوری را در صنعت خدمات مالی ارائه می‌دهد. ولث تک شامل شرکت‌هایی می‌شود که برای ساخت محصولات یا راه‌حل‌های جدید کار می‌کنند تا سرمایه گذاری و مدیریت سرمایه به شکل کاملاً نوین و هدفمند انجام شود. ولث تک، زیر مجموعه‌ای از فین تک محسوب می‌شود. از آنجایی که خدمات مدیریت سرمایه به سرعت راه‌حل‌های مبتنی بر فناوری جدید را اتخاذ می‌کنند و تقاضای مصرف‌کننده همچنان در حال تکامل است، کسب‌وکارها مجبورند با انتظارات مشتری سازگار شوند. شرکت‌های Wealthtech شامل تولیدکنندگان نرم‌افزاری هستند که ابزارهایی را برای سرمایه‌گذاران یا کارگزاران توسعه می‌دهند. این شرکت‌ها همچنین خدمات تجزیه و تحلیل داده‌های مالی را با استفاده از جدیدترین تکنولوژی و ابزارها ارائه می‌دهند. فناوری ولث تک در واقع به افراد کمک می‌کند تا خدمات خود را بهبود بخشند و در فرایند سرمایه گذاری هدفمندتر عمل کنند.
معرفی انواع سرویس‌های ولث تک
Wealthtech یا فناوری مدیریت سرمایه، شرکت‌هایی را توصیف می‌کند که خدمات مشاوره مدیریت سرمایه را با استفاده از فناوری‌های مدرن ارائه می‌دهند. این خدمات شامل مشاوران مالی آنلاین، مشاوران روبو، مدیران ثروت دیجیتال و پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری دیجیتال می‌شود. هیچ تعریف کلی توافق شده‌ای از اینکه چه چیزی یک شرکت ولث تک را تشکیل می‌دهد وجود ندارد اما این شرکت‌ها به عنوان سازمانی تعریف می‌شوند که به طور مستقیم یا غیرمستقیم با ارائه ابزارهای خودکار برای ارائه مشاوره به سرمایه‌گذاران کلان عمل می‌کنند. ولث تک در زیر مجموعه فین تک قرار می‌گیرد، اما طیف گسترده‌ای از سرویس‌هایی را که بر مدیریت سرمایه تمرکز دارند، پوشش می‌دهد.
-
مشاوران روبو
شاید یکی از محبوب‌ترین انواع ولث تک، مشاوران روبو باشد که مشاوره مالی یا مدیریت سرمایه‌گذاری را به صورت آنلاین و بدون تعامل انسانی ارائه می‌دهند. این سرویس خودکار از الگوریتم‌های یادگیری هوشمند برای تعیین پرتفوی سرمایه‌گذاری ایده‌آل بر اساس اولویت‌های ریسک استفاده می‌کند. مشاوران روبو با کاهش کارمزدها و دنبال کردن مخاطبان بسیار بیشتر نسبت به مشاوران سرمایه سنتی، می‌توانند حجم معاملات بالاتر و سود بیشتری ایجاد کنند.
-
بازنشستگی روبو
شرکت‌های این دسته در مدیریت پس اندازهای بازنشستگی مصرف‌کننده تخصص دارند. خدمات بازنشستگی شامل، ایجاد پلتفرم‌های پورتفوی بازنشستگی، مدیریت دارایی‌ها، ارائه استراتژی‌های برنامه‌های تولید شده توسط یک سیستم رایانه‌ای که با برنامه‌ریزی مالی انسانی متفاوت است.
-
سرمایه‌گذاری خرد
سرمایه‌گذاری خرد به کاربران ولث تک این امکان را می‌دهد که مقدار بسیار کمتری از پول را پس‌انداز، سپرده و سرمایه‌گذاری کنند. در واقع این امکان وجود دارد که هم فرآیند را خودکار کنید، هم به پلتفرم اجازه دهید تا سبد شما را براساس ترجیحات شخصی شما مدیریت کند. همچنین می‌توانید سهام خود را انتخاب کنید. با توجه به این گزینه، سرمایه‌گذاری خرد تجربه تعاملی‌تری را نسبت به استفاده از یک مشاور روبو فراهم می‌کند. برای استارتاپ‌های سرمایه‌گذاری خرد معمول است که یک طرح پرداخت مبتنی بر هزینه ثابت داشته باشند که به طور چشمگیری زمینه را برای مشارکت بیشتر در فرصت‌های سرمایه‌گذاری ایجاد کرده است.
-
کارگزاران دیجیتال
کارگزاران دیجیتال پلتفرم‌ها و ابزارهای نرم‌افزاری آنلاینی هستند که امکان دسترسی به اطلاعات بازار سهام و سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کنند. یک کارگزار معمولاً کارمزد ثابت بالایی را برای هر معامله دریافت می‌کند، به همین دلیل است که سرمایه‌گذاری به طور سنتی فقط برای کسانی قابل دسترس است که موقعیت سرمایه‌گذاری بالایی دارند. از آنجایی که در پلتفرم‌های کارگزاری دیجیتال هدف کاربران متفاوت است، آنالیزها و ابزارهای سرمایه‌گذاری متنوعی برای سرمایه‌گذاران با تجربه و مبتدیان عرضه می‌شود.
